2015年11月14日，恒生銀行深圳海岸城支行聯(lián)合中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽有限公司（深圳）、港豐移民舉辦了一場(chǎng)主題為“新常態(tài)下的企業(yè)主資產(chǎn)規(guī)劃”的講座，特邀重慶大學(xué)教育學(xué)碩士王雯（WendyWang）女士現(xiàn)場(chǎng)為客戶定制資產(chǎn)安全配置方案。

 《2015中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》顯示，截止2014年底，我國(guó)個(gè)人持有可投資資產(chǎn)總規(guī)模已突破100萬(wàn)億元，達(dá)到112萬(wàn)億元。個(gè)人可投資資產(chǎn)在1000萬(wàn)元以上的高凈值人群首次超過100萬(wàn)人。高凈值人群境內(nèi)資產(chǎn)中，固定收益類投資占比從2013年的37%下降至30%。投資性房地產(chǎn)的投資占比也由2013年的15%下降至10%。公募基金占比明顯增加，由2013年的8%增至11%。私募產(chǎn)品、基金專戶理財(cái)?shù)日急葟?013年的4%上升至10%。面臨資本市場(chǎng)的變化，如何進(jìn)一步調(diào)整中遠(yuǎn)期的資產(chǎn)的配置策略成為焦點(diǎn)。

《報(bào)告》還顯示，截止2014年底，擁有境外投資的高凈值人群占比已從2013年的33%上升至37%。此前高凈值人群境外投資主要有海外家庭成員生活需求拉動(dòng)，其理財(cái)目標(biāo)保守，對(duì)海外市場(chǎng)信息了解有限。隨著人民幣國(guó)際化進(jìn)程加快、資本項(xiàng)目可兌推進(jìn)，其投資需求開始向多區(qū)域、多幣種、多形式的跨境多元化配置轉(zhuǎn)變。

有著近150年歷史美國(guó)大都會(huì)人壽在中國(guó)境內(nèi)的合資公司中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽攜手過去5年對(duì)中國(guó)國(guó)內(nèi)高凈值客戶資產(chǎn)配置方式的研究成果，結(jié)合境內(nèi)客戶對(duì)資產(chǎn)保值增值、定向傳承、風(fēng)險(xiǎn)隔離的需求，與恒生銀行攜手為高凈值客戶提供新常態(tài)下企業(yè)主的資產(chǎn)規(guī)劃策略建議，旨在能夠?yàn)楦邇糁悼蛻籼峁┮粋€(gè)全新的視角和具可操作性的配置方案，助力客戶實(shí)現(xiàn)基業(yè)常青的財(cái)富目標(biāo)。