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香港經(jīng)濟高度發(fā)達，無外匯管制，用于得天獨厚的稅務(wù)優(yōu)勢，注冊香港公司能夠讓企業(yè)快速與國際接軌，提升國際形象。注冊香港公司雖簡單，但是香港銀行開戶十分不易。香港銀行辦理內(nèi)地投資人辦理香港公司開戶的時候，都會要求提供內(nèi)地注冊公司的營業(yè)執(zhí)照，如果不能提供，申請將被拒絕。那么香港公司銀行開戶一定要有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司？
根據(jù)銀行數(shù)據(jù)，大陸投資人辦理香港銀行開戶，大多是以新成立的公司名義開申請。這類公司總會遇到三大問題: 1.香港公司沒有交易、無法提供業(yè)務(wù)文件； 2.香港公司暫未開展經(jīng)營，無法提供企業(yè)背景信息和經(jīng)營情況； 3. 投資人首次作為董事股東，股東董事個人背景空白。香港公司開戶，跟內(nèi)地公司有什么關(guān)聯(lián)？
我們都知道香港銀行開戶都需要進行進行KYC盡職調(diào)查，而公司股東董事背景的空白使得銀行無法完成KYC盡職調(diào)查，影響香港銀行開戶進度。雖然在香港注冊的公司是新成立的，但通過提供內(nèi)地注冊公司的信息，上述三個問題可以成功解決。隨著時間的推移，內(nèi)地股東開立公司賬戶，需要提供內(nèi)地注冊公司的營業(yè)執(zhí)照，否則可能會被拒絕。
香港銀行要求提供大陸公司，是希望借此來了解開戶申請人的企業(yè)背景和業(yè)務(wù)狀況，而不硬地規(guī)定客戶必須成立大陸公司。 1.了解客戶背景，篩選優(yōu)質(zhì)客戶為什么香港公司有關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司才能開戶
香港銀行開戶使用內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司主要了解客戶的真實業(yè)務(wù)背景，篩選高質(zhì)量的客戶，銀行要判斷客戶是否有能力做業(yè)務(wù)收款。如果不通過內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司來進行調(diào)查篩選，很難判斷新注冊的香港公司是否存在風(fēng)險，如果香港公司不符合要求，后期有可能成為僵尸賬戶，對于銀行來說是一種資源浪費。
2.香港銀行合規(guī)管理需要 從銀行開戶的角度來看，香港公司開戶審核需要調(diào)查內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司，這是銀行的合規(guī)管理需要。許多企業(yè)要求開戶的原因是從事外貿(mào)業(yè)務(wù)。為了滿足合規(guī)管理的需要，銀行需要提供KYC表格，即檢查開戶公司是否具備基本業(yè)務(wù)條件，業(yè)務(wù)是否合法，了解是否充分。 3.香港銀行避免高額罰款的必要事宜
很多受到罰款的香港銀行都時由于因監(jiān)管不力而導(dǎo)致賬戶出現(xiàn)異常交易行為，受到監(jiān)管機構(gòu)的重罰，因此希望透過提高開戶門檻加強監(jiān)管。而要求客戶提供內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司，是加強監(jiān)管、提高開戶門檻的重要途徑。
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