在CRS大環(huán)境下,銀行對反洗錢力度逐漸加大,各大香港銀行長期實施“高壓監(jiān)管”,很多銀行都會不定期清理“僵尸戶”,匯豐銀行也不例外。成功辦理匯豐銀行開戶的企業(yè)家們,一定要注意賬戶維護(hù),加強對銀行賬戶的維護(hù)管理,避免被銀行方面視為異常狀態(tài)而導(dǎo)致凍結(jié)或關(guān)閉。

那么香港匯豐銀行賬戶如何維護(hù)呢?其中最重要的一點就是保持賬戶活躍。有的企業(yè)家辦理了香港公司注冊和香港匯豐賬戶,由于業(yè)務(wù)還未開展,開戶成功后一直沒用上,賬戶沒有余額,那么這種賬戶就存在風(fēng)險,賬戶無使用記錄卻長期占用銀行的服務(wù)資源,隨時都可能被銀行清理注銷。

針對這樣的情況,建議針對匯豐銀行賬戶需要注意以下幾點以保持賬戶的活躍性:

① 建議每月登錄網(wǎng)銀3次及以上,讓銀行知道您的賬戶是在正常維護(hù)和使用的;

② 保持定期交易,建議三個月內(nèi)至少走2-3筆以上流水來保證賬戶的活躍度;

③ 賬戶里要有一定的存款,避免當(dāng)做空殼賬戶。

一般賬戶超過半年無使用記錄,賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險的就很高。

除了保持賬戶活躍性以外,匯豐銀行賬戶維護(hù)還需要注意以下幾點:

① 配合銀行做資料更新,要注意銀行的郵件或信件;

② 及時年審報稅,確保香港公司正常運營;

③ 杜絕與高風(fēng)險國家資金交易

④ 收款后不要直接轉(zhuǎn)出,也不要全額轉(zhuǎn)出。