近幾年為了配合“反洗錢”條例的實施，香港銀行開戶監(jiān)管越來越嚴(yán)格。在香港注冊公司，銀行開戶是必不可少的，而香港各大銀行不斷提出新的開戶要求，導(dǎo)致香港銀行開戶越來越難。

香港又現(xiàn)巨額洗黑錢案

9月14日，香港海關(guān)宣布，在日前采取的名為“獵影”的執(zhí)法活動中，成功調(diào)查涉嫌洗錢的案件，涉案金額超過30億港元，為香港海關(guān)處理同類案件中最高。

香港貿(mào)易管制處金錢服務(wù)監(jiān)理科總貿(mào)易管制主任郭翠華表示：“調(diào)查顯示，過去兩年，這些不法分子通過不同的戶口處理多個大宗交易，資金來源來自不同的公司或無關(guān)的第三者，通過不同的戶口互相通過賬戶后，在短時間內(nèi)抬起，多次轉(zhuǎn)移賬戶?！?/span>

目前該找換店已于11日被吊銷牌照。據(jù)報道，該店與該五口之家今年的交易額達(dá)1.7億港元，但其向海關(guān)申報的交易額僅為3000萬港元。

海關(guān)在當(dāng)?shù)卣医粨Q店持卡人的店內(nèi)檢查了支票簿、公司商業(yè)登記證、銀行賬單等大量證物，并介紹了多個公司和不認(rèn)識的人有尋找交換店覆蓋錢，逃避海關(guān)監(jiān)管的嫌疑。

香港開戶越來越困難

作為國際金融中心的香港，獨特的金融環(huán)境，被跨境犯罪集團(tuán)用作洗錢的基地和“中轉(zhuǎn)站”。

近年來，香港升級了反洗錢能力。 從2020年3月開始，香港金管局等部門連續(xù)修訂并公布了打擊恐怖主義、洗錢的官方行動文件。

根據(jù)香港《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的規(guī)定，洗錢是嚴(yán)重犯罪，定罪后，最高刑罰監(jiān)禁14年，罰款500萬港元。

根據(jù)21世紀(jì)的經(jīng)濟(jì)報道，香港海關(guān)強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格執(zhí)行金錢服務(wù)運營商的監(jiān)理業(yè)務(wù)，對金錢服務(wù)運營商進(jìn)行了合規(guī)視察和調(diào)查。 持有各卡的金錢服務(wù)經(jīng)營者必須遵守有關(guān)規(guī)定，如果違反法律者被定罪，最高將被判處100萬港元和7年徒刑。

近年來，香港升級了反洗錢能力。 所以現(xiàn)在開銀行賬戶越來越難了！ 因此，想開戶的創(chuàng)業(yè)者們一定要把握最佳時期，盡快咨詢港豐顧問，爭取早日開戶成功。

香港銀行開戶注意事項

1. 香港銀行開戶需提前預(yù)約開戶時間，并在約定的時間內(nèi)攜帶開戶資料過港面簽；目前通過港豐辦理香港銀行開戶，無需赴港即可享受境內(nèi)面簽服務(wù)。

2. 銀行開戶需要謹(jǐn)慎選擇擬開戶的銀行，建議避免向門檻過高的銀行提交申請；通過港豐申請開戶可以享受vip內(nèi)部預(yù)審，在開戶前專業(yè)顧問會提供專業(yè)建議以提高開戶成功率。

3. 辦理香港銀行開戶一定要準(zhǔn)備齊全資料。