香港金融管理局向銀行發(fā)出指引，今后金融機(jī)構(gòu)在客戶開戶時只需要收集客戶住址資料，而毋須要求提交證明文件，修訂后的指引預(yù)計明年上半年刊憲。金管局提示銀行應(yīng)開始檢討現(xiàn)行做法，在可行的情況下盡快采取新安排。 

    客戶經(jīng)常抱怨香港銀行開戶艱難，又要提供地址等各類證明文件，使得開戶變得十分繁瑣。

    重磅利好消息！經(jīng)咨詢市場人士對“打擊洗錢及恐怖分子資金籌集”監(jiān)管條例的意見后，金管局、證監(jiān)會、保監(jiān)局及香港海關(guān)，決定在現(xiàn)行的反洗錢指引中移除金融機(jī)構(gòu)需收集客戶住址證明的要求。這意味著未來客戶開戶時只需填寫個人地址而不需要提交住址證明，這項新規(guī)定將簡化客戶開戶程序及縮短審批時間。 

    不過，金管局提醒銀行，在某些特別情況下仍然需要核實客戶住址，銀行應(yīng)向客戶解釋清楚原因。 

    根據(jù)香港特別行政區(qū)的現(xiàn)行規(guī)定，零售及企業(yè)客戶開戶時，提供用作核實的住址證明，必須為最近3個月內(nèi)，公用機(jī)構(gòu)單據(jù)、政府或公營機(jī)構(gòu)等發(fā)出的相關(guān)地址證明文件。對此，銀行界已向金管局提出意見，期望放寬和簡化低風(fēng)險客戶的開戶手續(xù)及標(biāo)準(zhǔn)。金管局也認(rèn)為相關(guān)監(jiān)管要求有調(diào)整的空間。 

    香港金管局總裁陳德霖，上月底出席"香港銀行家峰會"時曾表示，未來金管局還將推出7大金融科技措施，當(dāng)中包括透過"銀行易"專責(zé)小組與業(yè)界合作，研究遙距開戶（客戶毋須親身到分行開戶，又能做足認(rèn)識你的客戶風(fēng)險管理程序）、引入銀行戶口多級制等，以簡化低風(fēng)險戶口開戶程序。

    在此次審核要求有所放寬的同時，金管局打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的力度并未減弱，金管局確認(rèn)，正在對8間銀行進(jìn)行反洗黑調(diào)查。

    因此，香港公司應(yīng)合規(guī)做賬報稅，有經(jīng)營的企業(yè)勿零申報，并全力配合銀行的商業(yè)調(diào)查。若企業(yè)收到銀行的商業(yè)調(diào)查表，請及時咨詢港豐，慎重填寫，避免銀行賬戶被凍結(jié)、銷戶。